Старий добрий Голлівуд уже створив образи успішних і не дуже фінансистів, вони надійно засіли в нашій пам’яті, але хто згадає, що саме вони роблять? Як заробляє брокер? Дилери, трейдери, брокери, маркет-мейкери, інвестори, компанії-емітенти, банки – все це учасники торгів на фондовій біржі.
По суті, усі вони – гравці. Проте не можна просто взяти й розпочати укладати угоди на біржі, як би цього не хотілося. Для укладання угод, купівлі та продажу цінних паперів і отримання прибутку мало тільки знати загальні положення: для успішного ведення справ потрібно бути зануреним у процес і детально знати можливі прийоми. Гра на біржі – жорсткий і складний бізнес.
Учасники процесу
Брокер – посередник між продавцем і покупцем, який отримує зарплату у вигляді конкретної комісії від угоди.
Брокер повинен добре розбиратися в економіці та мати швидку реакцію, юридичні знання та багато ділових зв’язків. Брокер – дуже вузька професія, серед них: бізнес-брокери, митні, страхові, кредитні. Але все-таки найбільш потрібні сьогодні біржові брокери, які укладають контракти на ринку цінних паперів, оскільки для пересічних людей доступ до таких угод відсутній.
Ринок цінних паперів складається з акцій, облігацій, інвестиційних сертифікатів, ф’ючерсів, опціонів і безлічі інших фінансових елементів. Усі взаємодії учасників і угоди з активів (купівля-продаж, посередництво при перерахуванні фінресурсів, встановлення рівноважної ціни) регулюються фондовою біржею. Зрозуміло, крім неї, є інші торгові майданчики як валютні та торгові біржі.
Згідно із законом брокер має отримати ліцензію від держави на здійснення біржових операцій. І якщо на Заході вона доступна і для приватних осіб, то за українським законодавством у ролі брокерів можуть бути спеціальні агентства і компанії.
Трейдер ― торговець, який прагне отримувати прибуток на різниці курсів цінних паперів і валюти. Незалежні трейдери торгують для себе, виконують операції за свої гроші та є замовниками брокерів, бо не мають доступу до торгів самостійно.
Брокер захищає інтереси людини, на яку працює, допомагаючи їй отримати максимальний прибуток. Фахівець починає роботу з клієнтом тільки після укладення договору, інакше угоди вважаються позабіржовими, а значить такими, що входять до групи ризику.
Доходи або скільки заробляє біржовий брокер?
Доходи брокера залежать від того, наскільки ефективною буде торгівля, тобто від відсотка. Ці дані обов’язково вказують у договорі, і, звісно, загальну суму на рахунку трейдера визначає маржинальність співпраці. Виграє чи програє трейдер ― брокер у будь-якому випадку отримає свій прибуток від кожної угоди, незважаючи на її результат.
За статистикою сайту з пошуку персоналу https://www.work.ua, середня зарплата брокера становить від 15 000 грн, однак зрозуміло, цей поріг нестабільний.
З кожної угоди брокер бере невелику комісію, яка найчастіше коливається на рівні 0,1%, плюс невелику суму за доручення. Щоб уникнути плутанини, розберемося математично: якщо трейдер купує 100 акцій, він отримує вказану частку не від однієї цієї угоди, а від кожної угоди.
Дохід брокера цілком залежить від його дій: кількості угод, їхніх сум, від числа клієнтів. Чим більше професійна компанія, чим більш далекоглядні її прогнози й аналіз ситуації під час укладання угоди, тим вона більш популярна.
У брокерських агентствах часто є цілі піарвідділи, які працюють на репутацію, збільшення кількості операцій на ринку через акції та конкурси, а також забезпечують навчання клієнтів на семінарах тощо. Чим більше угод, тим більше заробіток.
Правила гри
Що ще впливає на те, скільки отримує біржовий брокер? Які критерії характеризують надійне агентство?
Поріг входження, або, кажучи простою мовою, сума мінімального депозиту. Він важливий для тих, хто має намір торгувати невеликими грошима на старті. У більшості брокерів він прирівняний до $100, але може бути і від 1150 гривень ― наприклад, за мінімальною вартістю акцій державної компанії. Деякі агентства зовсім відмовилися від нього, спрощуючи торгівлю і нарощуючи свою клієнтську базу.
Сума комісії. Це перша прописна заповідь, особливо для тих, хто робить вибір на користь невеликих угод, а не довгих інвестицій. Зрідка брокери також встановлюють фікс-плату за використання торгових терміналів. Які ще підводні камені можуть бути? Крім комісії, може братися плата за виведення коштів і перерахування податків до скарбниці в разі виграшу трейдера й успішної операції.
Розробка стратегії. Трейдер має визначитися зі своєю манерою гри. «Ковзні середні», «японські свічки», «скальпинг»: потрібно щонайменше тямити в звичних торгових стратегіях, розуміти «ходи» сесії і прийоми з максимальною вигодою в пунктах. Найбільш ефективний шлях для новачків ― прості стратегії.
Термінали. Одні брокери надають доступ до своїх торгових терміналів (спеціальних програм), єдине обмеження яких ― робота тільки з одного стаціонарного комп'ютера. Інші діють, використовуючи зручні й інтуїтивно зрозумілі браузерні інтерфейси.
Легкість виведення коштів. Чим більше і популярніше брокерське агентство, тим більше вільних коштів транслюється у нього в обороті, а значить, замовник зможе швидше отримати свої гроші. Як правило, за часом це триває від кількох днів до кількох тижнів.
Хеджування ризиків. Завдання брокера полягає в тому, щоб вибрати найвигідніші умови і проконсультувати свого замовника. У самому процесі торгу він не приймає рішень, а є тільки «інструментом» для укладання угоди. Тому він узагалі не має ніяких ризиків і отримає свою частину незалежно від результатів угоди. Наразі брокерські агентства з гарною репутацією пропонують спеціальну послугу: клієнт застраховує свій пакет акцій від зниження котирування за встановлений відсоток від його кінцевої вартості. Цим інвестор намагається убезпечити себе від можливих збитків. Без паніки, це звичайний робочий момент – як в туристичних агентствах страхування від невиїзду.
Вавилон у мініатюрі. Як відбуваються торги на фондовій біржі?
Очно (реальний торг на торговому майданчику). Так-так, саме тут той натовп людей, який ми пам'ятаємо з фільмів. Вони перекрикують одне одного, роблять ставки та купаються в грошах і славі.
Дистанційно (через спеціальні термінали й електронну систему)
