Citigroup Inc.

Многие инвесторы рассматривают покупку ценных бумаг крупных американских компаний. Это связано с множеством факторов, один из которых — государственная помощь в случае серьезных финансовых колебаний. Так, один из глобальных и системно значимых банков, по мнению Совета по финансовой стабильности, — это Citibank. Он является основой международного финансового конгломерата. Citigroup Inc. входит в «большую четверку» наиболее крупных банковских учреждений США. Помимо «Ситигруп», она включает в себя «Бэнк оф Америка», «Джей Пи Морган Чейс» и «Уэллс Фарго энд Компани». 

Citigroup Inc: информация об эмитенте

Акции Citigroup листингуются на бирже NYSE под тикером C. Кроме того, ценные бумаги можно купить на крупных европейских площадках, включая Лондонскую, Гамбургскую, Мюнхенскую, Франкфуртскую и прочие. Акции эмитента включены в ряд индексов, например, S&P (100, 500 и 500 Financials, Global 100, Composite 1500 Financials, Industrials Composite), DJ (US, Financials, Global Titans, Sector Titans Composite, Banks Titans 30, Value, Large-Cap Value, Large-Cap, Banks), NYSE (Composite, TOP US 100) и др. Стоимость активов, которыми управляет «Ситигруп», равняется $2,3 трлн. 

Штаб-квартира «Ситигруп» располагается в Нью-Йорке. Банковское учреждение занимает третье место среди наибольших в США. Эмитент находится на 33-м месте в списке Fortune 500. Более 200 млн человек открыли счета в банке, а бизнес представлен в 160 странах мира. На конгломерат работает 210 тыс. сотрудников. Три года подряд Fast Company включает «Ситигруп» в топ лидеров по созданию лучших рабочих мест для новаторов. 

В США работает около 700 отделений из 2600 по всему миру. Они располагаются преимущественно в крупнейших городах, таких как Нью-Йорк, Сан-Франциско, Майами, Лос-Анджелес, Чикаго, Вашингтон и т. д. Конгломерат предоставляет услуги для корпораций, правительств различных стран, потребителей и различных учреждений. Среди основных направлений:

• банковское обслуживание и кредитование — основным рынком выступает США, где компания получает выручку по этому направлению в размере около $20 млрд в год, еще $10 млрд выручки подразделению приносят глобальные услуги в других странах;

• корпоративный и инвестиционный банкинг — работа с корпорациями, правительствами и различными финансовыми институтами приносит подразделению большую долю активов.

Кроме того, осуществляются брокерские операции с ценными бумагами, ведется исследовательская работа по изучению фондового рынка под заказ клиентов. 

Компания Citigroup в цифрах и событиях

История начинается с 1811 года, когда группа торговцев решила создать городской банк путем преобразования нью-йоркского отделения обанкротившегося «Первого банка Соединенных Штатов» в самостоятельное учреждение. Он получил название City Bank of New York. Такой шаг был вызван необходимостью в повышении конкурентоспособности Нью-Йорка перед Бостоном, Балтимором и Филадельфией, являющихся в те годы драйверами экономического развития США. В том же году был утвержден устав банка, положивший начало истории. 

В 1812 году был награжден за финансовую помощь в войне США против Великобритании. Он получил статус государственного депозитария. 

В 1861 году поддерживает банковские учреждения Авраама Линкольна, в 1865 меняет устав и становится национальным. National City Bank of New York выполняет все федеральные требования, чтобы начать осуществление деятельности от имени Министерства финансов США. Среди прочего он стал активным участником внедрения и распространения единой валюты — доллара. Новое название банка появилось на банкнотах различного достоинства до 1000 долларов, которые оставались в обращении до 1935 года.

1866 год ознаменовался значимым событием в жизни банка. С четвертой попытки компания добилась успеха в прокладке трансатлантического кабеля между Нью-Йорком и Лондоном. Этот инвестиционный проект помог преодолеть последствия кризиса 1893 года. Основными клиентами в 1893 году были торговцы сахаром, хлопком, угольные шахты, газовые компании и южные железнодорожные компании. В 1894 National City Bank of New York становится крупнейшим в Соединенных Штатах Америки. В 1897 году был освоен глобальный рынок. Банк начал инвестировать в крупные проекты Латинской Америки, сотрудничать с китайским бизнесом и т. д.

В 1914 году, в разгар Первой мировой войны в Европе, банк открыл первый зарубежный форпост National City Bank, филиал в Буэнос-Айресе. Аргентина переживала бурный экономический рост, поэтому филиал практически сразу стал прибыльным. Годом позже второе зарубежное представительство заработало в Рио-де-Жанейро, Бразилия. Далее филиалы активно начали открываться и в других странах Латинской Америки. Также был поглощен крупный интернациональный банк с сетью в странах Азии и Европы. Такая стратегия позволила к 1919 году достичь размера активов величиной в $1 млрд. 

В 1921 году офисы компании были расположены не только в США, Канаде, Европе и Латинской Америке, но и в Токио. Присутствие на ключевых рынках дало результаты, и удалось привлечь существенные иностранные инвестиции в экономику США. На протяжении 20-х годов ХХ века компания активно росла, поглощала конкурентов, грамотно вкладывала денежные средства и предоставляла услуги розничного банкинга. 

Во время Великой депрессии банк испытывал трудности в связи с оттоком депозитов. При этом он не потерял доходность. Во многом этому способствовало наличие иностранных подразделений. Также были приняты меры по сокращению сотрудников, уменьшению зарплат и дивидендов. Руководство компании приняло ожидающую позицию в период Второй мировой войны, пытаясь сохранить обширную сеть филиалов. После окончания боевых действий банк в качестве основного направления выбрал корпоративное кредитование.

Вторая мировая война внесла неопределенность и некоторые финансовые проблемы. Французский филиал на тот момент был наиболее прибыльным в Европе. Все имущество банка пришлось перевезти из Парижа в небольшой городок на юге страны.  

В 1955 году банк получил новое название — First National City Bank of New York. В том же году были открыты рынки Африки и Ближнего Востока, созданы офисы в Египте, Либерии, Ливане и Саудовской Аравии. К 1975 году перечень африканских и азиатских стран присутствия был существенно расширен. 

В 70-х было открыто направление кредитных карт, все отделения на территории США оборудованы банкоматами. Также банк был переименован в Citibank, N.A. Бизнес переориентировался на потребительское обслуживание. С конца 70-х по конец 80-х руководство столкнулось с финансовыми проблемами, вызванными экономической нестабильностью на ключевых иностранных рынках. Это дало толчок к расширению присутствия на территории США.  

1998 год ознаменовался важным слиянием. Travelers Group и Citicorp объединились и создали финансовый конгломерат Citigroup. Это существенно расширило перечень услуг, повысило рыночную капитализацию до $30 млрд. 

На протяжении 00-х был совершен ряд успешных покупок различных банков в Польше, Японии, Великобритании, Мексике, на Тайване. Увеличено присутствие на рынках РФ и КНР. 

В период 2007—2008 годов правительство США выделило для «Ситигруп» $45 млрд и гарантировало убытки еще на $306 млрд. Мировой финансовый кризис вынудил сократить около 100 тыс. сотрудников и продать наиболее убыточные дочерние компании. 

На протяжении 10-х активно сокращались иностранные подразделения потребительского банкинга. Такая тенденция продолжилась и в 2021 году. 

Финансовые показатели Citigroup

По состоянию на 2021 год рыночная капитализация — $148 млрд. Выручка по результатам второго квартала 2021 года — $17,5 млрд, что на 11,6% ниже, чем годом ранее. При этом прибыль на одну ценную бумагу выросла и составила $2,85 против $0,38 во втором квартале 2020. Такие результаты стали неожиданными, они превзошли прогнозы аналитиков. Увеличились и резервы до $19 млрд. В то же время снизилась выручка подразделений Global Consumer Banking, Institutional Clients Group и Markets & Securities Services, что во многом объясняется кризисом, вызванным распространением COVID-19. 

За второй квартал 2021 года компания получила чистую прибыль в размере $6,2 млрд, что на 1,1 млрд больше, чем за тот же период 2020 года. Компания выкупила 40 млн обыкновенных акций. Согласно аналитическим данным, целевая стоимость на весну-лето 2022 года составляет около $85. 

Акции Citibank на момент объявления COVID-19 можно было купить по цене $32 за одну штуку. С марта 2020 по август 2021 года они продемонстрировали рост практически на 129%. Стоимость одной акции «Ситигруп» на конец лета 2021 года составляет $73. За 5 лет цена ценных бумаг выросла на 55%. 

Конгломерат выплачивает дивиденды в размере $0,51 за одну ценную бумагу. 

Приоритетные направления Citigroup

Компания постепенно изменяет стратегию глобального розничного бизнеса, что в перспективе позволит перенаправить ресурсы на развитие наиболее конкурентных сфер. При этом институциональное направление останется во всех странах, где присутствуют филиалы Citigroup. Розничный бизнес будет сфокусирован в ключевых центрах по управлению частным капиталом — ОАЭ, Сингапуре, Лондоне и Гонконге. 

Такая тенденция наблюдается и в секторе страхования, что говорит о переориентировании компании, усилении подразделения корпоративного и инвестиционного банкинга. Упор делается на рынки развивающихся стран, что может в перспективе привести к увеличению выручки и прибыли Citigroup. Кроме того, компания усиливает направление по предоставлению аналитических услуг. 

Также Citigroup создает подразделение для работы с криптовалютой и блокчейном.  Рассматривается возможность торговли фьючерсами на биткоины для институциональных клиентов.

Как инвестировать в Citigroup

Чтобы приобрести акции C, нужно воспользоваться услугами брокера, который предоставляет доступ к торговле на Нью-Йоркской фондовой бирже. Для этого можно обратиться в компанию «Фридом Финанс Украина», входящую в состав Freedom Holding Corp. Доступ к крупным мировым биржам, в том числе NYSE, Nasdaq, предоставляется благодаря европейскому подразделению холдинга. Покупать и продавать ценные бумаги можно при помощи удобной платформы Tradernet, которая доступна в веб-версии и в виде мобильного приложения. 

Freedom Finance Ukraine более 20 лет предоставляет финансовые услуги, деятельность регулируется контролирующими органами и осуществляется строго по соответствующим лицензиям. Каждый клиент может рассчитывать на квалифицированную помощь при инвестировании в Citigroup и другие компании.