Можно ли считать покупку драгоценностей инвестициями? Если вы живете в Индии или ОАЭ — то да. В этих странах украшения делают из высокопробных металлов и продают с минимальной наценкой — до 10%. В странах СНГ придется отдать за драгоценность сумму, которая превышает себестоимость материала минимум в 2–3 раза. Чтобы инвестировать в металл и получить от этого выгоду, необходимо вкладываться в чистое золото, серебро, палладий и платину.
Какие металлы считаются драгоценными
Популярнейшим драгметаллом традиционно считается золото. Это важный пазл мировой финансовой системы, плотно взаимодействующий с существующими процессами. Инвестиции в золото популярны во всем мире:
-
в Японии и Турции многие используют металл в качестве одной из составляющих накопительного счета, во Вьетнаме им оплачивают покупку недвижимости;
-
золото является самым распространенным способом сбережения денег в Индии — по некоторым данным, у жителей этой страны хранится до 20 тысяч тонн слитков и украшений — они передаются и приумножаются многими поколениями;
-
цена на золото в долгосрочной перспективе растет. В 1995 году его можно было купить по 160$ за тройскую унцию*, в 2018 — по 1300$, в 2021 — по 1780$;
-
банковские резервы мировых запасов составляют более 30 тысяч тонн.
*тройская унция — общепринятая в банковском деле единица измерения ценных металлов. Составляет 31,1034768 грамма.
Серебро — относительно недорогой драгметалл. По состоянию на 24.11.2021 его стоимость составляет 23,69$ за тройскую унцию: в несколько раз меньше стоимости золота. Причина — в большом количестве залежей по всему миру. Инвестиции в серебро доступны каждому.
Есть несколько причин вкладывать средства именно в этот металл, и одна из них — в стабильном росте цены. По мнению авторитетных аналитиков, вложение денег в серебро сейчас в тренде, поскольку в течение 20–25 лет металл может ощутимо подорожать. Согласно некоторым признакам, его стоимость на мировых рынках сдерживается искусственно. Из-за массового использования в промышленности запасы металла могут исчерпаться, что повлечет за собой рост цены. Вложение в серебро сейчас актуально.
Платина и палладий — очень редкие и дорогие металлы, которые вошли в оборот относительно недавно, немногим более 100 лет назад. Использование этих материалов более характерно для промышленности, отсюда можно сделать вывод: цена на них растет во время всеобщего экономического процветания, когда на фоне прогресса предприятия требуют все больше платины и палладия.
Оправданы ли инвестиции в самые дорогие металлы? Не всегда. Их стоимость напрямую связана с экономическими факторами. Чтобы улучить нужный момент для покупки и перепродажи платины и палладия, необходимо постоянно следить за мировыми показателями производства: объемами добычи, открытия новых залежей, промышленного потребления, спроса на автомобили. Это факторы, которые лишь косвенно можно отнести к финансовому рынку, а потому и спрогнозировать дальнейшую динамику по ним сложнее даже аналитикам.
Зачем инвестировать в драгоценные металлы
В отличие от акций и денежных банкнот, которые при финансовом крахе могут превратиться в бесполезную груду бумаг, золото и серебро всегда будут иметь материальную ценность. Инвестиции в металлы защищены — стоимость объекта вложений не станет нулевой даже в периоды глобальных экономических потрясений, как это случилось с облигациями СССР.
Более того, во время экономических спадов можно наблюдать обратную тенденцию — когда валюта была нестабильной, а настроения — паническими, люди стремились вкладывать деньги в источники, которые казались им единственно надежными, — серебро и золото. Вместе со спросом повышалась цена.
Тем не менее инвестиции в драгоценные металлы имеют и обратную сторону медали. Из-за сложности прогнозирования даже профессиональным аналитикам сложно предсказать доходность инструмента в обозримом будущем. Если вы планируете приобрести активы для дальнейшей перепродажи в течение следующих 1–3 лет, обратите внимание на акции ведущих мировых компаний. Драгоценные металлы — выбор долгоиграющих инвесторов. Рассматривайте инвестирование в золото или серебро в случае, если у вас есть свободные средства и вы рассчитываете на перспективу 10–15 лет и более.
Как инвестировать в драгоценные металлы
Брокерская компания Freedom Finance Ukraine собрала самые востребованные способы инвестиций в драгметаллы, которые подходят украинцам.
Банковские слитки и монеты
Покупка банковских металлов — наиболее распространенный способ инвестиций в этой категории. Слитки и монеты можно хранить самостоятельно или на депозите.
Плюсы: психологически спокойнее владеть чем-то материальным, что можно потрогать.
Минусы: ощутимая комиссия 3–5% от размера инвестиций, плата за хранение.
Приобретение по безналу
Покупка отражается на банковском счете, клиент не получает металл на руки.
Плюсы: это удобно, не нужно думать о том, как сохранить драгметалл.
Минусы: при закрытии счета может оказаться, что у банка нет в наличии физических слитков, и это было прописано в договоре.
Инвестиции в акции компаний-производителей драгоценных металлов
Этот способ выгоден для обеих сторон контракта: покупая акции компании, вы инвестируете в ее развитие. Новые капиталовложения приводят к росту предприятия, а вместе с ним увеличивается и стоимость ценных бумаг.
Преимущества: высокая ликвидность — продать и купить акции можно в любой момент на фондовой бирже; возможность получать регулярный пассивный доход в виде дивидендов; больше вводных для диверсификации инвестиционного портфеля.
Минусы: на стоимость акций влияет множество факторов: от внутренней деятельности компании до масштабных экономических кризисов. Держателям ценным бумаг необходимо регулярно отслеживать финансовые показатели предприятия, деятельность его конкурентов, общую ситуацию в отрасли и стране, в которой расположены производственные мощности.
Облегчить задачу в выборе компании и контроле над ее статусом поможет эксперт компании-брокера Freedom Finance Ukraine.
Когда инвестировать в драгоценные металлы
Если вы опытный игрок на фондовой бирже и хотите попробовать силы в торговле драгметаллами, следуйте классическим схемам трейдинга: покупайте сразу после спада, когда тенденция к повышению цены только начинает намечаться, и продавайте, как только стоимость пошла на понижение.
Предупреждаем: из-за сложностей в прогнозировании зарабатывать на коротких сделках с драгметаллами сложно. Если вы все же выбрали эту стратегию, рекомендуем внимательно следить за рынком.
Если у вас нет солидного опыта в трейдинге, выберите более надежный и безопасный вариант — долгосрочные инвестиции в металлические счета. Можно ориентироваться на классическую стратегию, когда при появлении свободных средств необходимо вкладывать определенный процент в драгметаллы — например, каждый месяц. Как правило, такая тактика окупается за несколько лет, поскольку стоимость золота и серебра исторически растет быстрее, чем уровень инфляции.
Компания-брокер Freedom Finance Ukraine рекомендует добавлять в инвестиционный портфель не более 10% драгметаллов. Всегда помните о правиле диверсификации. Нужна помощь в том, чтобы определить оптимальный момент для покупки золота или серебра? Получите консультацию аналитика, чтобы через 10–15 лет возыметь максимальную выгоду от инвестиций.
