ОВДП

Облігації внутрішньої державної позики ― це державні боргові цінні папери. Їх випускають із метою залучення грошей у державну скарбницю, які потім направляють на різні потреби країни.
Емітентом державних облігацій є Міністерство фінансів України. Якщо говорити просто, держоблігації України ― це боргові розписки, під які інвестор позичає гроші державі.
Вартість однієї облігації у ФРІДРОМ ФІНАНС УКРАЇНА ― 1150 гривень або доларів США. Відсоткова ставка в гривні становить 9% річних, у доларах ― 4%. Це вище, ніж за банківськими депозитами. Додаткова перевага — не потрібно сплачувати ПДФО.
Державні облігації ― стабільний і безпечний інструмент інвестування. Власникам ОВДП гарантується 100% компенсація вкладу (номіналу облігації). Також це класичний інвестиційний інструмент, на купівлю якого аналітики рекомендують виділяти не менше ніж 30% інвестиційного портфеля.

1. Високі відсотки: 9% річних за держоблігаціями у гривні та 4% річних у доларах США.
2. Фіксований дохід. Відсоткова ставка не змінюється протягом усього терміну вкладу до погашення.
3. Не потрібно платити податок на дохід. Власники державних облігацій не сплачують 18% ПДФО.
4. Гарантоване повернення вкладу. Держава повертає 100% вкладених грошей незалежно від суми інвестицій.
5. Регулярний дохід. Ті, хто придбав державні облігації у компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА, отримують виплати щомісяця.

Емісія державних облігацій ― це процес випуску нових цінних паперів, який здійснюється уповноваженим органом на замовлення держави. Головна мета ― залучення додаткових коштів у бюджет.
Залежно від супутніх економічних чинників, потреба в поповненні бюджету може мати ряд об'єктивних причин. Таким чином, виділяють такі цілі емісії держоблігацій:

• Фінансування власних цільових програм
• Контроль і регулювання економічної активності в рамках держави
• Компенсація тимчасового грошового дефіциту
• Виконання боргових зобов'язань за іншими проєктами або програмами
• Страхування можливих фінансових ризиків
• Покриття дефіциту по касах

Використовуючи обіг цінних паперів, держава вирішує ряд важливих завдань :

• Дотримання балансу грошових мас у країні
• Вплив на курс валют
• Контроль рівня інфляції
• Трансфер коштів між різними фінансовими сегментами ринку
• Створення і регулювання рівня прибутковості для власників цінних паперів.

Процедура емісії держоблігацій передбачає підготовку вичерпного пакета документів і проходження кількох ключових етапів.

Емітентом ОВДП є держава в особі Міністерства фінансів України. Але придбати облігації держпозики безпосередньо у Мінфіну ні фізична, ні юридична особа не може.
З цією метою необхідно звертатися до посередників ― професійних торговців цінними паперами. Ними можуть бути ліцензовані банки та інвестиційні компанії. Наприклад, ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА.

Державні облігації України існують виключно в бездокументарній формі. Облік здійснюється в електронному вигляді на рахунку в цінних паперах.
Документальним підтвердженням наявності на певний момент часу прав на цінні папери та прав за цінними паперами є виписка з рахунка в цінних паперах клієнта, яка видається депозитарною установою на вимогу клієнта.
Виписка з рахунка в цінних паперах не є цінним папером, а її передача від однієї особи до іншої не є вчиненням правочину щодо цінних паперів і не тягне за собою переходу прав на цінні папери та прав за цінними паперами.

Виплата вартості облігації та нарахований дохід гарантується Кабінетом міністрів України в особі Міністерства фінансів України.
На сьогодні ОВДП є найбільш надійними цінними паперами в Україні. Погашення державних облігацій здійснюється в повному обсязі (100% суми).

Законодавство України не передбачає алгоритм придбання державних облігацій фізичною особою безпосередньо у Міністерства фінансів, тому існують правила проміжного викупу спеціальними організаціями. На першому рівні угод зазвичай беруть участь банки та брокери.
ОВДП вторинний ринок ― це перепродаж цінних паперів за спекулятивною ціною. Учасниками вторинного ринку можуть бути банки, брокери, інвестиційні компанії, учасники фондової біржі, фізичні та юридичні особи.
Покупцями держоблігацій на вторинному ринку можуть виступати як резиденти, так і нерезиденти країни.

Раніше вкладати в цінні папери могли лише українці з високими доходами. Але завдяки інвестиційній компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА поріг входу суттєво знижено.

Сьогодні всі охочі мають можливість купити від однієї облігації держпозики вартістю 1150 грн або 1150 дол. США.

Перед купівлею державних облігацій потрібно визначитися з брокером, торговцем цінними паперами, з яким будете співпрацювати, та дізнатися точну інформацію про ставки за ОВДП/ОЗДП України для різних типів валют.

Дохід за держоблігаціями становить:

• Для гривневих облігацій ― 9%
• Для облігацій в іноземній валюті ― 4%

Відсоткова ставка фіксується і не змінюється до дати погашення ОВДП.

При купівлі державних облігацій клієнт компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА не сплачує ПДФО. Сплачується лише 1,5% військового збору. Оподаткування ОВДП здійснюється з прибутку, отриманого від виплати щомісячних відсотків.
Відповідно до підпункту 1.7 пункту 161 підрозділу 10 розділу ХХ ПКУ, оподаткування державних облігацій ― це сплата військового збору ― 1,5%. Податок на доходи фізичних осіб (ПДФО) в розмірі 18% не стягується.
Дохід нерезидента обкладається ПДФО за тими ж правилами, що діють і для фізичних осіб-резидентів з урахуванням нюансів згідно з пп. 170.10.1 ПКУ.
Згідно з п. 179.1 ст. 179 ПКУ власник цінних паперів зобов'язаний щорічно подавати податкову декларацію із зазначенням отриманого доходу від операцій з ОВДП.

Актуальні дані про поточні випуски державних облігацій та іншу важливу інформацію щодо ОВДП ви можете отримати в компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА. Залишайте заявку на безкоштовну індивідуальну консультацію інвестиційного експерта.

Щоб дізнатися дні та терміни розміщення держоблігацій у національній чи іноземній валюті за певний квартал 2020 року, зверніться до консультанта з інвестицій компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА. Ви отримаєте актуальну та точну інформацію.

Дохід за ОВДП нараховується в національній валюті України — гривні. Якщо ви купили держоблігації у ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА, відсотки виплачуються щомісяця, а не раз у 6 місяців.
Краще купувати гривневі облігації, оскільки курс гривні у 2020 році буде зміцнюватися. Причина для укріплення гривні — постійний приплив валюти в країну, який буде лише збільшуватися (причини: нерезиденти, які купують ОВДП у гривні, та можливе зняття мораторію на продаж землі).

Купівля облігацій здійснюється в гривні за поточним курсом до відповідної іноземної валюти. Водночас відсотки виплачуються у гривні.
Якщо інвестор вирішив продати держоблігації до строку погашення (у ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА діє послуга зворотного викупу), він отримає всю суму в гривні за поточним курсом іноземної валюти.

Жодних, лише дефолт держави. Згідно з оцінкою кредитно-дефолтних свопів (інструмент, який дає змогу застрахуватися від дефолту та невиплати за облігаціями) ймовірність дефолту в найближчі 5 років України становить усього 4,48%.
Але якщо навіть припустити ймовірність дефолту, то вірогідність виконання зобов'язань державою перед власниками облігацій значно вища, ніж Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. Під час дефолту виплата тіла інвестиції в ОВДП — один із перших кроків влади.
В історії незалежної України не було жодного випадку дефолту ні по зовнішніх, ні по внутрішніх зобов'язаннях.

Державні довгострокові облігації ― це тип цінних паперів, для яких термін виконання боргових зобов'язань з боку держави становить понад 5 років. Вони випускаються Міністерством фінансів України та мають таку ж процедуру емісії, як і інші види облігацій (короткострокові та середньострокові).
З точки зору фінансової складової, довгострокові державні облігації України вважаються найбільш вигідним варіантом. Це пояснюється довшим терміном нарахування доходу.

Характеристики держоблігацій тривалого терміну дії:

• Розмір ставки в гривні ― 9% , в американських доларах ― 4%
• Терміни дії договору ― понад 5 років
• Відсутність податку на доходи фізичних осіб (18%)
• Наявність оподаткування в рамках військового збору (1,5%)

У разі придбання держоблігацій через біржових брокерів може стягуватися комісія. При купівлі ОВДП через ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА ви сплачуєте лише ціну облігації.

Компанія ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА пропонує послугу зворотного викупу. Якщо ви придбали облігації держпозики через нашу компанію, то маєте змогу продати їх у будь-який час, до дати погашення.
При зворотному викупі ваш нарахований дохід зберігається. Також ви отримуєте назад ту ж суму, за якою купували ОВДП.

Попри державну емісію, безпосередньо у Міністерства фінансів України придбати державні облігації неможливо. Угоди з купівлі та продажу укладаються через посередників: державні банки та інвестиційні компанії.
Інвестиційна компанія повинна бути офіційним членом біржі й мати ліцензію на укладення відповідних договорів. Співпраця з посередником передбачає оплату його роботи (виплату комісійних, обсяг яких може відрізнятися у різних компаній).
Не всі біржові брокери надають одночасно брокерські (купівля-продаж цінних паперів) та депозитарні (зберігання) послуги. Для повноцінної роботи інвестору потрібно або укладати угоди з кількома організаціями, або знайти поліфункціональну компанію. ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА має ліцензії на депозитарну, дилерську та брокерську діяльність.

Законодавством не встановлена мінімальна сума інвестицій. Поріг входу визначають посередники ― банки та інвестиційні компанії. Переважно це 1 млн грн.
Компанія ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА зробила послугу доступною для кожного. Усі охочі можуть придбати від однієї держоблігації вартістю 1150 грн або 1150 дол. США.
Але для того, щоб отримувати суттєвий дохід, експерти радять вкладати від 200 тис. грн.

Зі знайомства з основами фондового ринку, правилами та особливостями інвестування.
Отримати вичерпні відповіді на запитання про цінні папери й варіанти отримання доходу ви можете на майстер-класі «Мистецтво інвестування» від експертів компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА, який проходить у 12 містах України.