Облігації внутрішніх державних позик

Альтернатива депозитам, яка тепер доступна кожному

  • 100% повернення інвестицій гарантовано державою
  • Без сплати податку на дохід фізичних осіб та військового збору 

Замовте консультацію експерта, щоб розрахувати дохід

ЩО ТАКЕ ДЕРЖАВНІ ОБЛІГАЦІЇ?

Державні облігації — це цінні папери, які випускає Міністерство фінансів України. Інвестуючи в держоблігації, ви інвестуєте в розвиток власної країни, а держава зобов'язується виплачувати вам відсотки на суму вкладу.

Депозит чи державні облігації

Скільки можна отримати доходу, якщо інвестувати 250 000 грн на 12 місяців?

УМОВИ ІНВЕСТУВАННЯ

ДЕРЖАВНІ ОБЛІГАЦІЇ

ОВДП

ДЕПОЗИТ

Стартова інвестиція, грн

250 000

250 000

Відсоткова ставка

16%

10,5%

Податок на дохід

0,00%

18,00%

Військовий збір

0,00%

1,5%

Прибуток до сплати податку, грн

40 000

26 250

Податок на доходи фізичних осіб, грн

0

4 725

Військовий збір, грн

0

394

Чистий дохід за 12 місяців, грн

40 000

21 131

Разом, грн

290 000

271 131

Гарантії повернення

100%

100% на час дії воєнного стану

Періодичність виплат

Раз на пів року

Після закриття рахунку

Дострокове зняття

Без втрати дохідності

Повна або часткова втрата доходу

Фіксація доходу

-

-

Переваги інвестицій у держоблігації

Високі відсотки

16% річних у гривні
4,5% річних у доларах США

Без ризиків

Гарантія повернення всієї суми інвестицій та виплати відсотків

Без оподатування

18% ПДФО й 1,5% військового збору з інвестиційного доходу не утримується

Фіксований дохід

Незмінний пасивний дохід до 5-7 років

8 серпня 2022 року український фондовий ринок відновив роботу після паузи з 24 лютого

Відтепер ви можете купувати не лише військові облігації, а й цінні папери з попередніх випусків, які наявні на ринку. Дізнайтеся про умови купівлі ОВДП в інвестиційного консультанта.

Державні облігації

Облігації внутрішніх державних позик України ви можете купити на національному фондовому ринку України, а облігації зовнішніх державних позик (євробонди) 一 на фондових ринках за кордоном. 

Тарифи

ФРIДОМ ФІНАНС УКРАЇНА vs український банк

Порівняйте умови купівлі та обліку ОВДП у компанії ФРIДОМ ФІНАНС УКРАЇНА та у відомому українському банку

ПОСЛУГА

ФРIДОМ ФІНАНС УКРАЇНА

ОВДП

ВІДОМИЙ УКРАЇНСЬКИЙ БАНК

Мінімальний розмір вкладу

11 500 грн

Від 1 000 000 грн

Відкриття рахунку

Безкоштовно

500 грн

Зарахування ОВДП на рахунок

50 - 300 грн

200 - 1 200 грн (за кожну операцію)

Облік ОВДП

Безкоштовно

~500-1000 грн

Випуски державних облігацій, які зараз доступні на ринку

UA4000222145

  • Дата погашення —   14.12.2022
  • Орієнтовна дохідність — 18%
  • Сума інвестиції — від 100 000 грн 

UA4000199210

  • Дата погашення —  12.10.2022
  • Орієнтовна дохідність — 14%
  • Сума інвестиції — від 100 000 грн 

UA4000200885

  • Дата погашення —  19.04.2023
  • Орієнтовна дохідність — 17,25%
  • Сума інвестиції — від 100 000 грн 

UA4000219208

  • Дата погашення —  03.07.2024
  • Орієнтовна дохідність — 18,25%
  • Сума інвестиції — від 100 000 грн 

UA4000218531

  • Дата погашення — 13.05.2026
  • Орієнтовна дохідність — 19%
  • Сума інвестиції — від 100 000 грн 

UA4000207518

  • Дата погашення —  26.05.2027
  • Орієнтовна дохідність — 18,75%
  • Сума інвестиції — від 100 000 грн 

Чому українці купують державні облігації через ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА?

Є супровід експерта

Він допоможе вам вибрати найкращий за дохідністю і строках погашення випуск держоблігацій

Купівля цінних паперів у валюті випуску

Ви можете купувати гривневі ОВДП за гривню та доларові 一 за долари США

Досвід роботи в Україні з 1999 року

Працюємо на основі безстрокових ліцензій від національного регулятора ринку

Експерти з 10-річним досвідом

Аналітики, трейдери та персональні консультанти, сертифіковані НКЦПФР

Які переваги державних облігації перед класичними інвестиціями?

Чи безпечно вкладати гроші в нерухомість, бізнес і депозити?

Депозит

У 2019 році понад 110 банків України визнані проблемними

Нерухомість

В Україні 150 новобудов заморожені або незаконні

Власний бізнес

Бюрократичні бар'єри, високі податки, ризик втрати грошей

МИСТЕЦТВО ІНВЕСТУВАННЯ

Куди вкладають гроші багаті американці?

Дізнайтеся, куди і як інвестувати для отримання пасивного доходу

Інвестиційні експерти ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА проводять навчання у 13 містах України. Шукайте своє місто у списку і реєструйтеся на безкоштовний майстер-клас «Мистецтво інвестування».

Як купити державні облігації фізособі

Фізичні особи можуть придбати державні облігації тільки через ліцензованого торгівця цінними паперами

Зв'яжіться з інвестиційним експертом

Залиште заявку для консультації на сайті або телефонуйте в офіс ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА

Відкрийте рахунок у цінних паперах

На рахунку зберігатимуться ваші держоблігації. Відкриття і ведення рахунку для клієнтів ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА безкоштовне

Підпишіть договір купівлі-продажу

Після цього торговець зможе купити для вас державні облігації України й виконувати операції з цінними паперами за вашим дорученням

Сплатіть суму за кількість облігацій держпозики

Визначтеся з кількістю цінних паперів, яку хочете придбати.

Отримуйте фіксований дохід щомісяця

Ваш персональний інвестиційний консультант розробить графік нарахувань і виплат доходу протягом усього терміну перебування облігацій у власності.

Сформуємо індивідуальний інвестиційний портфель на основі державних облігацій.

Інші послуги та інвестиційні продукти ФРIДОМ ФІНАНС УКРАЇНА

Експерти ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА відповідають на поширені запитання про державні облігації (ОВДП)

ОВДП - що це?

Облігації внутрішньої державної позики ― це державні боргові цінні папери. Їх випускають із метою залучення грошей у державну скарбницю, які потім направляють на різні потреби країни.
Емітентом державних облігацій є Міністерство фінансів України. Якщо говорити просто, держоблігації України ― це боргові розписки, під які інвестор позичає гроші державі.
Державні облігації ― стабільний і безпечний інструмент інвестування. Власникам ОВДП гарантується 100% компенсація вкладу (номіналу облігації). Також це класичний інвестиційний інструмент, на купівлю якого аналітики рекомендують виділяти не менше ніж 30% інвестиційного портфеля.

ТОП-5 переваг державних облігацій
  1. Високі відсотки: 8,5% річних за держоблігаціями у гривні.
  2. Фіксований дохід. Відсоткова ставка не змінюється протягом усього терміну вкладу до погашення.
  3. Не потрібно платити податок на дохід. Власники державних облігацій не сплачують 18% ПДФО.
  4. Гарантоване повернення вкладу. Держава повертає 100% вкладених грошей незалежно від суми інвестицій.
Що таке емісія держоблігацій?

Емісія державних облігацій ― це процес випуску нових цінних паперів, який здійснюється уповноваженим органом на замовлення держави. Головна мета ― залучення додаткових коштів у бюджет.
Залежно від супутніх економічних чинників, потреба в поповненні бюджету може мати ряд об'єктивних причин. Таким чином, виділяють такі цілі емісії держоблігацій:

  • Фінансування власних цільових програм
  • Контроль і регулювання економічної активності в рамках держави
  • Компенсація тимчасового грошового дефіциту
  • Виконання боргових зобов'язань за іншими проєктами або програмами
  • Страхування можливих фінансових ризиків
  • Покриття дефіциту по касах

Використовуючи обіг цінних паперів, держава вирішує ряд важливих завдань :

  • Дотримання балансу грошових мас у країні
  • Вплив на курс валют
  • Контроль рівня інфляції
  • Трансфер коштів між різними фінансовими сегментами ринку
  • Створення і регулювання рівня прибутковості для власників цінних паперів.

Процедура емісії держоблігацій передбачає підготовку вичерпного пакета документів і проходження кількох ключових етапів.

Хто є емітентом облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП) в Україні?

Емітентом ОВДП є держава в особі Міністерства фінансів України. Але придбати облігації держпозики безпосередньо у Мінфіну ні фізична, ні юридична особа не може.
З цією метою необхідно звертатися до посередників ― професійних торговців цінними паперами. Ними можуть бути ліцензовані банки та інвестиційні компанії. Наприклад, ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА.

У якому вигляді емітуються облігації внутрішньої державної позики (ОВДП)? Чи є ОВДП на паперовому носії?

Державні облігації України існують виключно в бездокументарній формі. Облік здійснюється в електронному вигляді на рахунку в цінних паперах.
Документальним підтвердженням наявності на певний момент часу прав на цінні папери та прав за цінними паперами є виписка з рахунка в цінних паперах клієнта, яка видається депозитарною установою на вимогу клієнта.
Виписка з рахунка в цінних паперах не є цінним папером, а її передача від однієї особи до іншої не є вчиненням правочину щодо цінних паперів і не тягне за собою переходу прав на цінні папери та прав за цінними паперами.

Чим гарантовані облігації внутрішньої державної позики (ОВДП)?

Виплата вартості облігації та нарахований дохід гарантується Кабінетом міністрів України в особі Міністерства фінансів України.
На сьогодні ОВДП є найбільш надійними цінними паперами в Україні. Погашення державних облігацій здійснюється в повному обсязі (100% суми).

Що таке вторинний ринок ОВДП?

Законодавство України не передбачає алгоритм придбання державних облігацій фізичною особою безпосередньо у Міністерства фінансів, тому існують правила проміжного викупу спеціальними організаціями. На першому рівні угод зазвичай беруть участь банки та брокери.
ОВДП вторинний ринок ― це перепродаж цінних паперів за спекулятивною ціною. Учасниками вторинного ринку можуть бути банки, брокери, інвестиційні компанії, учасники фондової біржі, фізичні та юридичні особи.
Покупцями держоблігацій на вторинному ринку можуть виступати як резиденти, так і нерезиденти країни.

Купити ОВДП ― купити інвестиції з низьким порогом входу?

Раніше вкладати в цінні папери могли лише українці з високими доходами. Але завдяки інвестиційній компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА поріг входу суттєво знижено.

Сьогодні всі охочі мають можливість купити від 10 облігацій держпозики вартістю 11 500 грн.

Які ставки й відсотки нараховуються за державними облігаціями?

Перед купівлею державних облігацій потрібно визначитися з брокером, торговцем цінними паперами, з яким будете співпрацювати, та дізнатися точну інформацію про ставки за ОВДП/ОЗДП України.

Дохід за держоблігаціями становить:

  • Для гривневих облігацій ― 8,5%

Відсоткова ставка фіксується і не змінюється до дати погашення ОВДП.

Які умови оподаткування по ОВДП?

При купівлі державних облігацій клієнт компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА не сплачує ПДФО та військовий збір.
Дохід нерезидента обкладається ПДФО за тими ж правилами, що діють і для фізичних осіб-резидентів з урахуванням нюансів згідно з пп. 170.10.1 ПКУ.
Згідно з п. 179.1 ст. 179 ПКУ власник цінних паперів зобов'язаний щорічно подавати податкову декларацію із зазначенням отриманого доходу від операцій з ОВДП.

Де отримати інформацію про поточні випуски ОВДП?

Актуальні дані про поточні випуски державних облігацій та іншу важливу інформацію щодо ОВДП ви можете отримати в компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА. Залишайте заявку на безкоштовну індивідуальну консультацію інвестиційного експерта.

Графік розміщення облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП)

Щоб дізнатися дні та терміни розміщення держоблігацій у національній чи іноземній валюті за певний квартал 2020 року, зверніться до консультанта з інвестицій компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА. Ви отримаєте актуальну та точну інформацію.

У які ОВДП вигідніше інвестувати і як виплачується дохід?

Дохід за ОВДП нараховується в національній валюті України — гривні. 


Краще купувати гривневі облігації, оскільки курс гривні у 2021 році буде зміцнюватися. Причина для укріплення гривні — постійний приплив валюти в країну, який буде лише збільшуватися (причини: нерезиденти, які купують ОВДП у гривні, та можливе зняття мораторію на продаж землі).

Які ризики інвестицій в ОВДП і чи можна втратити гроші?

Жодних, лише дефолт держави. Згідно з оцінкою кредитно-дефолтних свопів (інструмент, який дає змогу застрахуватися від дефолту та невиплати за облігаціями) ймовірність дефолту в найближчі 5 років України становить усього 4,48%.
Але якщо навіть припустити ймовірність дефолту, то вірогідність виконання зобов'язань державою перед власниками облігацій значно вища, ніж Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. Під час дефолту виплата тіла інвестиції в ОВДП — один із перших кроків влади.
В історії незалежної України не було жодного випадку дефолту ні по зовнішніх, ні по внутрішніх зобов'язаннях.

Що таке довгострокові державні облігації?

Державні довгострокові облігації ― це тип цінних паперів, для яких термін виконання боргових зобов'язань з боку держави становить понад 5 років. Вони випускаються Міністерством фінансів України та мають таку ж процедуру емісії, як і інші види облігацій (короткострокові та середньострокові).
З точки зору фінансової складової, довгострокові державні облігації України вважаються найбільш вигідним варіантом. Це пояснюється довшим терміном нарахування доходу.

Характеристики держоблігацій тривалого терміну дії:

  • Розмір ставки в гривні ― 8,5% 
  • Терміни дії договору ― понад 5 років
  • Відсутність податку на доходи фізичних осіб (18%)
  • Відсутність оподаткування в рамках військового збору (1,5%)

У разі придбання держоблігацій через біржових брокерів може стягуватися комісія. При купівлі ОВДП через ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА ви сплачуєте лише ціну облігації.

Як продати ОВДП достроково, до погашення?

Компанія ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА пропонує послугу зворотного викупу. Якщо ви придбали облігації держпозики через нашу компанію, то маєте змогу продати їх у будь-який час, до дати погашення.
При зворотному викупі ваш нарахований дохід зберігається. Також ви отримуєте назад ту ж суму, за якою купували ОВДП.

Де купити ОВДП?

Попри державну емісію, безпосередньо у Міністерства фінансів України придбати державні облігації неможливо. Угоди з купівлі та продажу укладаються через посередників: державні банки та інвестиційні компанії.
Інвестиційна компанія повинна бути офіційним членом біржі й мати ліцензію на укладення відповідних договорів. Співпраця з посередником передбачає оплату його роботи (виплату комісійних, обсяг яких може відрізнятися у різних компаній).
Не всі біржові брокери надають одночасно брокерські (купівля-продаж цінних паперів) та депозитарні (зберігання) послуги. Для повноцінної роботи інвестору потрібно або укладати угоди з кількома організаціями, або знайти поліфункціональну компанію. ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА має ліцензії на депозитарну, дилерську та брокерську діяльність.

На яку суму варто купувати облігації держпозики?

Законодавством не встановлена мінімальна сума інвестицій. Поріг входу визначають посередники ― банки та інвестиційні компанії. Переважно це 1 млн грн.
Але для того, щоб отримувати суттєвий дохід, експерти радять вкладати від 200 тис. грн.

З чого почати роботу з ОВДП?

Зі знайомства з основами фондового ринку, правилами та особливостями інвестування.
Отримати вичерпні відповіді на запитання про цінні папери й варіанти отримання доходу ви можете на майстер-класі «Мистецтво інвестування» від експертів компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА, який проходить у 13 містах України.

Видача грошових коштів під заставу цінних паперів

У ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА можна здійснити операцію РЕПО. Це спеціальна пропозиція для клієнтів компанії, які придбали облігації внутрішніх державних позик або інші облігації.

Якщо вам потрібні додаткові кошти для будь-яких потреб (відкрити бізнес, придбати нерухомість або авто, закупити товар тощо), ви можете їх отримати на свій банківський рахунок, а як забезпечення надати раніше придбані цінні папери.

Ваші переваги:

  • Ви отримуєте гроші, які вклали в облігації, але при цьому не продаєте довгостроковий і високодохідний актив.
  • Відсотковий дохід від цінних паперів зберігається.
  • Ви можете отримати грошові кошти на 30-90 днів. Після закриття договору його можна відкрити повторно.
  • Процес укладення угоди триває до двох банківських днів.