ОВДП

з ФРIДОМ ФІНАНС УКРАЇНА

Альтернатива депозитам, яка тепер доступна кожному

  • 100% повернення інвестицій гарантовано державою
  • Без сплати податку на дохід фізичних осіб

Розрахувати дохід

Отримайте консультацію експерта

Що таке державні облігації?

Державні облігації або ОВДП — це цінні папери, які випускає Міністерство фінансів України. Інвестуючи в ОВДП, ви інвестуєте в розвиток власної держави, а держава зобов'язується виплачувати вам відсотки на суму вкладу.

Депозит чи державні облігації

Що безпечніше та вигідніше?

Скільки можна отримати доходу, якщо інвестувати 250 000 грн під 9% у депозити або державні облігації?

Умови інвестування
Державні облігації
депозит
Стартова інвестиція, грн
250 000
250 000
Відсоткова ставка
9%
9%
Податок на дохід
0,00%
18,00%
Військовий збір
1,50%
1,50%
Прибуток до сплати податку, грн
22 500
22 500
Податок на доходи фізичних осіб, грн
0
4 050
Військовий збір, грн
337,5
337,5
Чистий Дохід за 12 місяців, грн
22 162,5
18 112,5
Разом, грн
272 162,5
268 112,5
Гарантії повернення
100%
до 200 000 грн
Періодичність виплат
Щомісяця
Після закриття рахунку
Дострокове зняття
Без втрати дохідності
Повна втрата доходу
Фіксація доходу
На весь термін дії договору
Лише на 1 рік

Переваги інвестицій у держоблігації

Високі відсотки

9% річних у гривні
4% у доларах США

Без ризиків

Гарантія повернення всієї суми інвестицій та виплати відсотків

Не сплачуєте ПДФО

Податок на доходи фізичних осіб 18% з інвестиційного доходу від державних облігацій не утримується

Фіксований дохід

Незмінний пасивний дохід до 5-7 років

Іноземні інвестори за 2019 рік вже інвестували в ОВДП України понад 117 млрд грн

Дізнайтеся про умови купівлі ОВДП від вашого особистого інвестиційного консультанта

Державні облігації — тепер для кожного

Завдяки ФРIДОМ ФІНАНС УКРАЇНА

Для більшості банків інвестиції в державні облігації досі є одним з основних способів отримання прибутку. Вони беруть гроші своїх вкладників, інвестують в державні облігації та заробляють на різниці.

Компанія ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА зробила цей інструмент доступним для всіх. Наші аналітики створили власний інвестиційний продукт — державні облігації з ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА. Тепер купити державні облігації може будь-який інвестор.

У чому різниця?

Які переваги державних облігацій із ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА в порівнянні їх придбання через банк

Державні облігації з ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА
Мінімальна сума інвестицій
₴1 150 або $1 150
Можливість купівлі від 1 облігації
Терміни отримання доходу
Відсоткові виплати щомісяця
КОМІСІЇ
Відсутні
Ви сплачуєте лише вартість державної облігації
Можливість повернення
Так — дострокове повернення
Діє послуга зворотного викупу
ОВДП
Мінімальна сума інвестицій
Від ₴1 000 000
Мінімальна сума придбання в більшості компаній та банків
Терміни отримання доходу
2 рази на рік
Купонні виплати щопівроку
КОМІСІЇ
Нараховуються
Ви сплачуєте комісію за купівлю, продаж та зберігання державних облігацій
Можливість повернення
Ні — послуга відсутня
Послуга дострокового повернення інвестицій відсутня, можна лише продати на біржі

Тарифи

ФРIДОМ ФІНАНС УКРАЇНА vs український банк

Порівняйте умови купівлі та обліку ОВДП у компанії ФРIДОМ ФІНАНС УКРАЇНА та у відомому українському банку

Послуга
ФРIДОМ ФІНАНС УКРАЇНА
Відомий український банк
Мінімальний розмір вкладу
1150 грн
Від 1 000 000 грн
Відкриття рахунку
Безкоштовно
500 грн
Зарахування ОВДП на рахунок
Безкоштовно
200 - 1 200 грн (за кожну операцію)
Депозитарні послуги
30-75 грн
~100-200 грн

Умови купівлі державних облігацій з ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА

Валюта облігації

- Гривня

- Долар США

Ціна 1 облігації

- 1 державна облігація у гривні: 1150 грн

- 1 державна облігація у доларах: 1150 дол. США

Відсоткова ставка

- Державні облігації у гривні: 9% річних

- Валютні державні облігації: 4% річних

Термін інвестицій в ОВДП

- Min: 3 місяці

- Max: 7 років

Графік виплат відсотків

- Виплати щомісяця

Безкоштовні послуги

- Відкриття рахунку

- Зберігання цінних паперів

Чому українці купують державні облігації у ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА?

  • Стартова сума для інвестицій — 1150 грн
  • Виплата доходу — щомісяця
  • Повернення суми інвестицій без втрати відсотків

Працюємо з 1999 року

Надаємо фінансові послуги в Україні вже понад 20 років

Перші з СНД вийшли на NASDAQ

Компанія є частиною Freedom Holding Corp., акції якого лістингуються на біржі NASDAQ (США)

Топ-5 в Україні

Серед операторів ринку ОВДП за версією Української біржі

Експерти з 10-річним досвідом

Аналітики, трейдери та персональні консультанти, сертифіковані НКЦПФР

Які переваги державних облігації перед класичними інвестиціями?

Чи безпечно вкладати гроші в нерухомість, бізнес і депозити?

Депозит

У 2019 році понад 110 банків України визнані проблемними

Нерухомість

В Україні 150 новобудов заморожені або незаконні

Власний бізнес

Бюрократичні бар'єри, високі податки, ризик втрати грошей

МИСТЕЦТВО ІНВЕСТУВАННЯ

Куди вкладають гроші багаті американці?

Дізнайтеся, куди і як інвестувати для отримання пасивного доходу

Інвестиційні експерти ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА проводять навчання у 12 містах України. Шукайте своє місто у списку і реєструйтеся на безкоштовний майстер-клас «Мистецтво інвестування».

Як купити державні облігації фізособі

Фізичні особи можуть придбати державні облігації тільки через ліцензованого торгівця цінними паперами

1

Зв'яжіться з інвестиційним експертом

Залиште заявку для консультації на сайті або телефонуйте в офіс ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА

2

Відкрийте рахунок у цінних паперах

На рахунку зберігатимуться ваші держоблігації. Відкриття і ведення рахунку для клієнтів ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА безкоштовне

3

Підпишіть договір купівлі-продажу

Після цього брокер зможе купити для вас державні облігації України й виконувати операції з цінними паперами за вашим дорученням

4

Сплатіть суму за кількість облігацій держпозики

Визначтеся з кількістю цінних паперів, яку хочете придбати. У ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА вартість 1 ОВДП у гривні — 1150 грн. Додаткових комісій немає

5

Отримуйте фіксований дохід щомісяця

Ваш персональний інвестиційний консультант розробить графік нарахувань і виплат доходу протягом усього терміну перебування облігацій у власності.

Сформуємо індивідуальний інвестиційний портфель на основі державних облігацій.

Інші послуги та інвестиційні продукти ФРIДОМ ФІНАНС УКРАЇНА

Експерти ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА відповідають на поширені запитання про державні облігації (ОВДП)

ОВДП - що це?

Облігації внутрішньої державної позики ― це державні боргові цінні папери. Їх випускають із метою залучення грошей у державну скарбницю, які потім направляють на різні потреби країни.
Емітентом державних облігацій є Міністерство фінансів України. Якщо говорити просто, держоблігації України ― це боргові розписки, під які інвестор позичає гроші державі.
Вартість однієї облігації у ФРІДРОМ ФІНАНС УКРАЇНА ― 1150 гривень або доларів США. Відсоткова ставка в гривні становить 9% річних, у доларах ― 4%. Це вище, ніж за банківськими депозитами. Додаткова перевага — не потрібно сплачувати ПДФО.
Державні облігації ― стабільний і безпечний інструмент інвестування. Власникам ОВДП гарантується 100% компенсація вкладу (номіналу облігації). Також це класичний інвестиційний інструмент, на купівлю якого аналітики рекомендують виділяти не менше ніж 30% інвестиційного портфеля.

ТОП-5 переваг державних облігацій
  1. Високі відсотки: 9% річних за держоблігаціями у гривні та 4% річних у доларах США.
  2. Фіксований дохід. Відсоткова ставка не змінюється протягом усього терміну вкладу до погашення.
  3. Не потрібно платити податок на дохід. Власники державних облігацій не сплачують 18% ПДФО.
  4. Гарантоване повернення вкладу. Держава повертає 100% вкладених грошей незалежно від суми інвестицій.
  5. Регулярний дохід. Ті, хто придбав державні облігації у компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА, отримують виплати щомісяця.
Що таке емісія держоблігацій?

Емісія державних облігацій ― це процес випуску нових цінних паперів, який здійснюється уповноваженим органом на замовлення держави. Головна мета ― залучення додаткових коштів у бюджет.
Залежно від супутніх економічних чинників, потреба в поповненні бюджету може мати ряд об'єктивних причин. Таким чином, виділяють такі цілі емісії держоблігацій:

  • Фінансування власних цільових програм
  • Контроль і регулювання економічної активності в рамках держави
  • Компенсація тимчасового грошового дефіциту
  • Виконання боргових зобов'язань за іншими проєктами або програмами
  • Страхування можливих фінансових ризиків
  • Покриття дефіциту по касах

Використовуючи обіг цінних паперів, держава вирішує ряд важливих завдань :

  • Дотримання балансу грошових мас у країні
  • Вплив на курс валют
  • Контроль рівня інфляції
  • Трансфер коштів між різними фінансовими сегментами ринку
  • Створення і регулювання рівня прибутковості для власників цінних паперів.

Процедура емісії держоблігацій передбачає підготовку вичерпного пакета документів і проходження кількох ключових етапів.

Хто є емітентом облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП) в Україні?

Емітентом ОВДП є держава в особі Міністерства фінансів України. Але придбати облігації держпозики безпосередньо у Мінфіну ні фізична, ні юридична особа не може.
З цією метою необхідно звертатися до посередників ― професійних торговців цінними паперами. Ними можуть бути ліцензовані банки та інвестиційні компанії. Наприклад, ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА.

У якому вигляді емітуються облігації внутрішньої державної позики (ОВДП)? Чи є ОВДП на паперовому носії?

Державні облігації України існують виключно в бездокументарній формі. Облік здійснюється в електронному вигляді на рахунку в цінних паперах.
Документальним підтвердженням наявності на певний момент часу прав на цінні папери та прав за цінними паперами є виписка з рахунка в цінних паперах клієнта, яка видається депозитарною установою на вимогу клієнта.
Виписка з рахунка в цінних паперах не є цінним папером, а її передача від однієї особи до іншої не є вчиненням правочину щодо цінних паперів і не тягне за собою переходу прав на цінні папери та прав за цінними паперами.

Чим гарантовані облігації внутрішньої державної позики (ОВДП)?

Виплата вартості облігації та нарахований дохід гарантується Кабінетом міністрів України в особі Міністерства фінансів України.
На сьогодні ОВДП є найбільш надійними цінними паперами в Україні. Погашення державних облігацій здійснюється в повному обсязі (100% суми).

Що таке вторинний ринок ОВДП?

Законодавство України не передбачає алгоритм придбання державних облігацій фізичною особою безпосередньо у Міністерства фінансів, тому існують правила проміжного викупу спеціальними організаціями. На першому рівні угод зазвичай беруть участь банки та брокери.
ОВДП вторинний ринок ― це перепродаж цінних паперів за спекулятивною ціною. Учасниками вторинного ринку можуть бути банки, брокери, інвестиційні компанії, учасники фондової біржі, фізичні та юридичні особи.
Покупцями держоблігацій на вторинному ринку можуть виступати як резиденти, так і нерезиденти країни.

Купити ОВДП ― купити інвестиції з низьким порогом входу?

Раніше вкладати в цінні папери могли лише українці з високими доходами. Але завдяки інвестиційній компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА поріг входу суттєво знижено.

Сьогодні всі охочі мають можливість купити від однієї облігації держпозики вартістю 1150 грн або 1150 дол. США.

Які ставки й відсотки нараховуються за державними облігаціями?

Перед купівлею державних облігацій потрібно визначитися з брокером, торговцем цінними паперами, з яким будете співпрацювати, та дізнатися точну інформацію про ставки за ОВДП/ОЗДП України для різних типів валют.

Дохід за держоблігаціями становить:

  • Для гривневих облігацій ― 9%
  • Для облігацій в іноземній валюті ― 4%

Відсоткова ставка фіксується і не змінюється до дати погашення ОВДП.

Які умови оподаткування по ОВДП?

При купівлі державних облігацій клієнт компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА не сплачує ПДФО. Сплачується лише 1,5% військового збору. Оподаткування ОВДП здійснюється з прибутку, отриманого від виплати щомісячних відсотків.
Відповідно до підпункту 1.7 пункту 161 підрозділу 10 розділу ХХ ПКУ, оподаткування державних облігацій ― це сплата військового збору ― 1,5%. Податок на доходи фізичних осіб (ПДФО) в розмірі 18% не стягується.
Дохід нерезидента обкладається ПДФО за тими ж правилами, що діють і для фізичних осіб-резидентів з урахуванням нюансів згідно з пп. 170.10.1 ПКУ.
Згідно з п. 179.1 ст. 179 ПКУ власник цінних паперів зобов'язаний щорічно подавати податкову декларацію із зазначенням отриманого доходу від операцій з ОВДП.

Де отримати інформацію про поточні випуски ОВДП?

Актуальні дані про поточні випуски державних облігацій та іншу важливу інформацію щодо ОВДП ви можете отримати в компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА. Залишайте заявку на безкоштовну індивідуальну консультацію інвестиційного експерта.

Графік розміщення облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП)

Щоб дізнатися дні та терміни розміщення держоблігацій у національній чи іноземній валюті за певний квартал 2020 року, зверніться до консультанта з інвестицій компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА. Ви отримаєте актуальну та точну інформацію.

У які ОВДП вигідніше інвестувати і як виплачується дохід?

Дохід за ОВДП нараховується в національній валюті України — гривні. Якщо ви купили держоблігації у ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА, відсотки виплачуються щомісяця, а не раз у 6 місяців.
Краще купувати гривневі облігації, оскільки курс гривні у 2020 році буде зміцнюватися. Причина для укріплення гривні — постійний приплив валюти в країну, який буде лише збільшуватися (причини: нерезиденти, які купують ОВДП у гривні, та можливе зняття мораторію на продаж землі).

Які є особливості купівлі/продажу облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП) та облігацій зовнішньої державної позики (ОЗДП) в євро та доларах США?

Купівля облігацій здійснюється в гривні за поточним курсом до відповідної іноземної валюти. Водночас відсотки виплачуються у гривні.
Якщо інвестор вирішив продати держоблігації до строку погашення (у ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА діє послуга зворотного викупу), він отримає всю суму в гривні за поточним курсом іноземної валюти.

Які ризики інвестицій в ОВДП і чи можна втратити гроші?

Жодних, лише дефолт держави. Згідно з оцінкою кредитно-дефолтних свопів (інструмент, який дає змогу застрахуватися від дефолту та невиплати за облігаціями) ймовірність дефолту в найближчі 5 років України становить усього 4,48%.
Але якщо навіть припустити ймовірність дефолту, то вірогідність виконання зобов'язань державою перед власниками облігацій значно вища, ніж Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. Під час дефолту виплата тіла інвестиції в ОВДП — один із перших кроків влади.
В історії незалежної України не було жодного випадку дефолту ні по зовнішніх, ні по внутрішніх зобов'язаннях.

Що таке довгострокові державні облігації?

Державні довгострокові облігації ― це тип цінних паперів, для яких термін виконання боргових зобов'язань з боку держави становить понад 5 років. Вони випускаються Міністерством фінансів України та мають таку ж процедуру емісії, як і інші види облігацій (короткострокові та середньострокові).
З точки зору фінансової складової, довгострокові державні облігації України вважаються найбільш вигідним варіантом. Це пояснюється довшим терміном нарахування доходу.

Характеристики держоблігацій тривалого терміну дії:

  • Розмір ставки в гривні ― 9% , в американських доларах ― 4%
  • Терміни дії договору ― понад 5 років
  • Відсутність податку на доходи фізичних осіб (18%)
  • Наявність оподаткування в рамках військового збору (1,5%)

У разі придбання держоблігацій через біржових брокерів може стягуватися комісія. При купівлі ОВДП через ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА ви сплачуєте лише ціну облігації.

Як продати ОВДП достроково, до погашення?

Компанія ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА пропонує послугу зворотного викупу. Якщо ви придбали облігації держпозики через нашу компанію, то маєте змогу продати їх у будь-який час, до дати погашення.
При зворотному викупі ваш нарахований дохід зберігається. Також ви отримуєте назад ту ж суму, за якою купували ОВДП.

Де купити ОВДП?

Попри державну емісію, безпосередньо у Міністерства фінансів України придбати державні облігації неможливо. Угоди з купівлі та продажу укладаються через посередників: державні банки та інвестиційні компанії.
Інвестиційна компанія повинна бути офіційним членом біржі й мати ліцензію на укладення відповідних договорів. Співпраця з посередником передбачає оплату його роботи (виплату комісійних, обсяг яких може відрізнятися у різних компаній).
Не всі біржові брокери надають одночасно брокерські (купівля-продаж цінних паперів) та депозитарні (зберігання) послуги. Для повноцінної роботи інвестору потрібно або укладати угоди з кількома організаціями, або знайти поліфункціональну компанію. ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА має ліцензії на депозитарну, дилерську та брокерську діяльність.

На яку суму варто купувати облігації держпозики?

Законодавством не встановлена мінімальна сума інвестицій. Поріг входу визначають посередники ― банки та інвестиційні компанії. Переважно це 1 млн грн.
Компанія ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА зробила послугу доступною для кожного. Усі охочі можуть придбати від однієї держоблігації вартістю 1150 грн або 1150 дол. США.
Але для того, щоб отримувати суттєвий дохід, експерти радять вкладати від 200 тис. грн.

З чого почати роботу з ОВДП?

Зі знайомства з основами фондового ринку, правилами та особливостями інвестування.
Отримати вичерпні відповіді на запитання про цінні папери й варіанти отримання доходу ви можете на майстер-класі «Мистецтво інвестування» від експертів компанії ФРІДОМ ФІНАНС УКРАЇНА, який проходить у 12 містах України.

×

Дякуємо за звернення!

Ми з вами зв'яжемось найближчим часом!